Postup „Poznej svého zákazníka“ pro obchodníky Wish v EHS

Tento článek popisuje proces "Poznej svého zákazníka" (KYC). Je to postup vyžadovaný u všech obchodníků Wish v rámci Evropského hospodářského prostoru (EHP). Obchodníci Wish v EHP musí být registrováni v Obchodní komoře, proto jsou považováni za firemní obchodníky s dokumentem o registraci pro podnikání. V důsledku toho budou tito obchodníci požádání o vyplnění procesu KYC v rámci svého procesu ověření obchodu. Po úspěšném dokončení ověření KYC začnou obchodníci dostávat zobrazení produktů a - po další kontrole - začnou dostávat platby. Nedokončení tohoto procesu povede k tomu,, že jejich platby budou zadrženy.

1. Proč musím dokončit proces KYC?

Při prodeji svých produktů na platformě Wish získáváte jako obchodník určité finanční služby (např. shromažďování finančních prostředků od kupujících a vyplácení prodávajících). Část těchto finančních služeb poskytuje společnost ContextLogic B.V., společnost patřící pod Wish (dále jen „Wish“ nebo „my“).

2. Proč musím dokončit proces KYC?

Při prodeji svých produktů na platformě Wish získáváte jako obchodník určité finanční služby (např. shromažďování finančních prostředků od kupujících a vyplácení prodávajících). Část těchto finančních služeb poskytuje obchodníkům společnost ContextLogic B.V., společnost patřící pod Wish (dále jen „Wish“ nebo „my“).

ContextLogic B.V. je regulovaným poskytovatelem finančních služeb, a proto musí dodržovat zvláštní předpisy, včetně nizozemského zákona o boji proti praní špinavých peněz a boji proti financování terorismu. Abychom dodrželi tento zákon, požadujeme od našich obchodníků určité informace. Proces Poznej svého zákazníka (KYC) je povinný postup, ve kterém obchodníky žádáme o nahrání konkrétní dokumentace týkající se jejich podnikání, abychom obchodníky mohli přijmout jako naše zákazníky. V tomto procesu využíváme dva dodavatele: společnosti Fourthline a Dun & Bradstreet. Shromažďují (část) informací jménem společnosti Wish.

Proces KYC je úspěšně dokončen, jakmile (i) nám obchodníci poskytli všechny požadované informace a dokumentaci, (ii) my jsme tyto informace zkontrolovali, a (iii) rozhodli jsme se, že je přijímáme jako naše zákazníky pro poskytování finančních služeb.
Všichni obchodníci se sídlem v EHP, kteří prodávají na platformě Wish, podléhají procesu KYC od okamžiku, kdy se zapojí do doby, kdy prodávají na platformě.

Jakmile úspěšně obchodnící dokončí proces KYC, začnou dostávat zobrazení u svých produktů, a po další kontrole začnou dostávat platby. Pokud tento proces obchodníci nedokončí nebo ho dokončí s nesprávnými či nepravdivými informacemi, nemůžeme jim poskytovat naše finanční služby. To znamená, že platby obchodníků zůstanou zablokovány, dokud nebude proces KYC úspěšně dokončen. Můžeme se také rozhodnout, že už s obchodníky, kteří poskytli nepravdivé informace nebo pokud je považujeme za nepřijatelné riziko z jiných důvodů, nechceme dále obchodovat.

3. Jsem firemním obchodíkem nebo individuálním obchodníkem?

Obchodníci Wish v EHP musí být registrováni v Obchodní komoře, proto jsou považováni za firemní obchodníky. Tito obchodníci jsou povinni zvolit tuto možnost během procesu KYC (dokonce i pokud jsou osoby samostatně výdělečně činné nebo pracují jako samostatní obchodníci).

Vezměte prosím na vědomí, že volba nesprávné možnosti může mít pro účet obchodníka důsledky.

4. Nevlastním dokument o firemní registraci. Co mám udělat?
V určitých zemích mají obchodníci povoleno obchodovat komerčně bez dokumentu firemní registrace jako samostatní obchodníci, specificky je tomu tak ve Španělsku, Portugalsku a Švédsku. U těchto zemí se dělá výjimka, proto mohou být obchodníci považováni za jednotlivce.

5. Jaké informace KYC se vyžadují?

Požadujeme informace o obchodnících a jejich firmě. Kromě toho můžeme dále vyžadovat prokázání toho, že informace, které obchodníci poskytuí, jsou správé a legitimní. 

Žádáme obchodníky i o to, aby poskytli informace o konečném bezprostředním vlastníkovi (tzv. UBO, anglicky Ultimate Beneficial Owner). UBO je osoba (nebo osoby), které přímo (nebo nepřímo) vlastní nebo kontroluje více než 25 % firmy.

Kromě toho požadujeme informace od osoby, která vyplňuje žádost. Oficiální jména (jak jsou uvedena na jejich pasu nebo občanském průkazu), datum narození a zemi pobytu, a také selfie fotografii osoby, jak drží svůj osobní průkaz. Vezměte prosím na vědomí, že osoba, která vyplňuje žádost, musí být osobou, která může reprezentovat firmu.

Abychom to shrnuli, požadujeme:

• Osobní informace o osobě vyplňující formulář
• Informace o konečném bezprostředním vlastníkovi (UBO)
• Platný osobní průkaz (pas nebo národní občanský průkaz)
• Foto žadatele držícího svůj průkaz 
• Registrační číslo podniku
• Platná adresa firmy
• Výpis z Obchodní komory (ne starší než 6 měsíců) nebo jiný platný dokument o registraci společnosti (také ne starší než 6 měsíců)

Vezměte prosím na vědomí, že bankovní výpisy nejsou považovány za oficiální dokument o registraci firmy a nepřijímají se.

6. Proč byly zamítnuty mé informace KYC?

Existují různé důvody, proč mohly být informace KYC odmítnuty. Běžné důvody jsou uvedeny níže:

• Nahrané dokumenty nejsou platné
• Nahrané dokumenty jsou rozmazané nebo neúplné
• Poskytnuté informace jsou nesprávné

V závislosti na důvodech odmítnutí informací KYC budeme obchodníky kontaktovat, abychom proces dokončili.

7. Kdy je proces KYC dokončen?

Obecně nám trvá několik dní, než dokončíme proces poté, co nám obchodníci poskytli požadované informace. V některých případech však budeme potřebovat dodatečné informace a budeme kontaktovat obchodníky s cílem proces KYC dokončit. Jakmile je proces dokončen, obchodníci začnou dostávat zobrazení produktů a začnou dostávat platby po další kontrole. Můžeme však pokračovat se zadržováním plateb, pokud máme závažné důvody tak učinit, jako například zjištění, že obchodníci poskytli vědomě nesprávné informace.

8. Co se stane s mými údaji?

Údaje, které obchodnící poskytují v rámci procesu KYC, se použijí a uloží pro specifický účel "znát svého zákazníka", jak vyžaduje příslušná legislativa. Bereme vážně ochranu osobních údajů obchodníků a zpracováváme je v souladu s příslušnou legislativou na ochranu osobních údajů. Obchodníci se o tom mohou dozvědět více v našich Zásadách ochrany osobních údajů.