KYC-procedure (Know Your Customer) van Wish voor winkeliers in de EER

Dit artikel gaat over de KYC-procedure (Know Your Customer). Dit is een verplichte procedure voor alle Wish-winkeliers in de Europese Economische Ruimte (EER). Wish-winkeliers in de EER moeten staan ingeschreven bij de Kamer van Koophandel en worden daarom beschouwd als winkeliers met een bewijs van bedrijfsregistratie. Deze winkeliers moeten daarom de KYC-procedure doorlopen als onderdeel van hun winkelvalidatie. Zodra deze procedure met succes is afgerond, beginnen winkeliers productindrukken te ontvangen en na verdere beoordeling ook betalingen. Wordt de procedure niet met succes afgerond, dan worden hun betalingen ingehouden.

1. Waarom moet ik de KYC-procedure doorlopen?

Als winkeliers hun producten op het Wish-platform verkopen, ontvangen ze bepaalde financiële diensten (bijvoorbeeld het incasseren van geld van kopers en het uitbetalen van verkopers) . Een deel van deze financiële diensten wordt geleverd door Contextlogic B.V., een Wish company (hierna ook "Wish" of "wij" genoemd).

2. Waarom moet ik de KYC-procedure doorlopen?

Als winkeliers hun producten op het Wish-platform verkopen, ontvangen ze bepaalde financiële diensten (bijvoorbeeld het incasseren van geld van kopers en het uitbetalen van verkopers) . Een deel van deze financiële diensten wordt geleverd door Contextlogic B.V., een Wish company (hierna ook "Wish" of "wij" genoemd).

ContextLogic B.V. is een gereguleerde financiële dienstverlener en moet daarom voldoen aan specifieke regelgeving, waaronder de Nederlandse Wet ter bestrijding van witwassen en financieren van terrorisme. Om aan deze wet te voldoen, hebben we informatie nodig van onze winkeliers. De KYC-procedure (Know Your Customer) is een verplichte procedure waarbij we winkeliers vragen om specifieke documentatie met betrekking tot hun bedrijf te uploaden om hen als onze klant te kunnen accepteren. Hierbij maken we gebruik van twee leveranciers: Fourthline en Dun & Bradstreet. Zij verzamelen (een deel van) deze KYC-gegevens namens Wish.

De KYC-procedure is met succes afgerond als (i) winkeliers ons alle vereiste informatie en documenten hebben verstrekt, (ii) wij deze informatie hebben beoordeeld en (iii) we hebben besloten hen als klant te accepteren voor het leveren van financiële diensten.
Alle winkeliers in de EER die verkopen op Wish vallen onder de KYC-procedure vanaf het moment dat ze zich aanmelden en zolang ze verkopen op het platform.

Nadat winkeliers het proces met succes hebben afgerond, beginnen ze indrukken te ontvangen voor hun producten en na verdere beoordeling ook betalingen. Als winkeliers deze procedure niet afronden of met onjuiste of valse informatie afronden, mogen wij hen geen financiële diensten verlenen. Dit betekent dat hun betalingen geblokkeerd blijven totdat de KYC-procedure succesvol is afgerond. Ook kunnen wij besluiten dat wij geen zaken meer met winkeliers willen doen, als ze onjuiste informatie hebben verstrekt of omdat wij van mening zijn dat ze om andere redenen een onaanvaardbaar risico lopen.

3. Ben ik een zakelijke of individuele winkelier?

Wish-winkeliers in de EER moeten staan ingeschreven bij de Kamer van Koophandel en worden daarom beschouwd als zakelijke winkeliers. Deze winkeliers moeten daarom deze optie selecteren tijdens de KYC-procedure (zelfs als ze zelfstandig ondernemer zijn of als eenmanszaak werken).

Let op, de verkeerde optie kiezen kan gevolgen hebben voor de account van winkeliers.

4. Ik beschik niet over een bewijs van bedrijfsregistratie. Wat moet ik doen?
In sommige landen mogen winkeliers zonder bewijs van bedrijfsregistratie als eenmanszaak handel drijven, met name in Spanje, Portugal en Zweden. Voor deze landen worden uitzonderingen gemaakt en kunnen winkeliers dus als natuurlijke persoon worden beschouwd.

5. Welke KYC-informatie is vereist?

Wij hebben informatie nodig over winkeliers en hun bedrijf. Daarnaast kunnen we ook vragen om bewijs dat de informatie die winkeliers verstrekken correct en legitiem is. 

Wij vragen winkeliers ook om de gegevens van de uiteindelijke begunstigde eigenaar (UBO) te verstrekken. De UBO is de persoon (of personen) die direct (of indirect) meer dan 25% van het bedrijf bezit of er zeggenschap over heeft.

Daarnaast hebben we informatie nodig van de persoon die de aanvraag invult. Officiële namen (zoals vermeld in zijn of haar paspoort of identiteitsbewijs), geboortedatum, nationaliteit en land van verblijf, alsook een selfie van deze persoon met zijn of haar identiteitsbewijs. De persoon die de aanvraag invult, moet de toestemming hebben om het bedrijf te vertegenwoordigen.

Kort samengevat, vragen we om:

• Persoonsgegevens van degene die het formulier invult
• Gegevens van de uiteindelijke begunstigde eigenaar (UBO)
• Een geldig identiteitsbewijs (paspoort of nationale identiteitskaart)
• Een foto van de aanvrager met zijn of haar identiteitsbewijs in de hand 
• Bedrijfsregistratienummer
• Een geldig bedrijfsadres
• Een uittreksel van de Kamer van Koophandel (niet ouder dan 6 maanden) of een ander geldig bedrijfsregistratiedocument (ook niet ouder dan 6 maanden)

Let op, bankafschriften worden niet beschouwd als officieel bedrijfsregistratiedocument en worden niet geaccepteerd.

6. Waarom is mijn KYC-informatie afgewezen?

Er zijn verschillende redenen waarom KYC-informatie kan worden afgewezen. Veelvoorkomende redenen vindt u hieronder:

• De geüploade documenten zijn niet geldig
• De geüploade documenten zijn wazig of niet compleet
• De verstrekte informatie klopt niet

Afhankelijk van de reden voor de afwijzing van KYC-informatie, nemen wij contact op met winkeliers om de procedure te voltooien.

7. Wanneer is de KYC-procedure afgerond?

Over het algemeen kost het ons een paar dagen om deze procedure te voltooien nadat winkeliers ons de gevraagde informatie hebben verstrekt. In sommige gevallen hebben we echter aanvullende informatie nodig en nemen we contact op met winkeliers om de KYC-procedure te voltooien. Zodra de procedure is afgerond, beginnen winkeliers productindrukken te ontvangen en na verdere beoordeling ook betalingen. We kunnen betalingen wel blijven inhouden als we hier dwingende redenen toe hebben, bijvoorbeeld als we erachter komen dat winkeliers bewust onjuiste informatie hebben verstrekt.

8. Wat gebeurt er met mijn gegevens?

De gegevens die winkeliers tijdens de KYC-procedure verstrekken, worden gebruikt en opgeslagen voor het specifieke doel om "onze klant te kennen", zoals vereist door de toepasselijke wetgeving. Wij nemen de bescherming van de persoonlijke gegevens van winkeliers serieus en verwerken deze in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving inzake gegevensbescherming. Winkeliers kunnen hier meer over lezen in ons privacybeleid.