AEA'da bulunan Wish satıcıları için "Müşterinizi Tanıyın" süreci

Bu makale "Müşterinizi Tanıyın" (KYC) sürecini ele almaktadır. Bu süreç, Avrupa Ekonomik Alanı'ndaki (AEA) tüm Wish satıcıları için zorunludur. AEA'daki Wish satıcılarının bir ticaret odasına kayıtlı olması ve böylece şirket sicil belgesine sahip kurumsal bir satıcı olarak kabul edilmesi gerekir. Bu nedenle bu satıcılardan, mağaza doğrulama işleminin bir parçası olarak KYC sürecini tamamlaması istenir. KYC onay sürecinin tamamlanmasının ardından satıcılar ürün gösterimi ve diğer incelemelerin ardından ödeme almaya başlayabilir. Bu sürecin tamamlanmaması, ödemelerin askıya alınmasıyla sonuçlanacaktır.

1. Neden KYC sürecini tamamlamam gerekiyor?

Satıcılar ürünlerini Wish platformu üzerinden sattığında, Wish'ten belirli finansal hizmetler (ör. alıcılardan para tahsil edip satıcılara ödeme yapmak) alır. Bu finansal hizmetlerin bir kısmı size bir Wish şirketi olan ContextLogic B.V. (makalenin geri kalanından "Wish" veya "biz" olarak ifade edilecektir) aracılığıyla sağlanır.

2. Neden KYC sürecini tamamlamam gerekiyor?

Satıcılar ürünlerini Wish platformu üzerinden sattığında, Wish'ten belirli finansal hizmetler (ör. alıcılardan para tahsil edip satıcılara ödeme yapmak) alır. Bu finansal hizmetlerin bir kısmı satıcılara bir Wish şirketi olan ContextLogic B.V. (makalenin geri kalanından "Wish" veya "biz" olarak ifade edilecektir) aracılığıyla sağlanır.

ContextLogic B.V. denetime tabi bir finansal hizmet sağlayıcıdır ve bu nedenle Hollanda'nın Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörist Faaliyetlerin Finansmanıyla Mücadele yasaları dâhil olmak üzere belli yasa ve yönetmeliklere uymak zorundadır. Bu yasaya uymak için, satıcılarımızdan bazı bilgiler talep ediyoruz. Müşterinizi Tanıyın (KYC) süreci, satıcılarımızı finansal hizmetler sağlamak üzere müşterilerimiz olarak kabul edebilmemiz için onlardan işletmeleriyle ilgili belirli belgeleri yüklemelerini istediğimiz zorunlu bir prosedürdür. Bu süreçte iki hizmet sağlayıcıdan faydalanırız: Fourthline ve Dun & Bradstreet. Bu sağlayıcılar Wish adına bu KYC bilgilerini veya bilgilerin bir kısmını toplar.

KYC süreci; (i) satıcıların bize talep edilen tüm bilgi ve belgelerini sağlamasının, (ii) tüm bilgileri incelememizin ve (iii) bu satıcıları finansal hizmet sağlamak üzere müşterimiz olarak kabul etmeye karar vermemizin ardından tamamlanır.
AEA'da bulunan ve Wish'te satış yapan tüm satıcıların platforma katıldıktan sonra, satış yapmaya başlamadan önce KYC sürecinden geçmesi gerekir.

KYC sürecini tamamlayan satıcılar ürünleri için gösterim ve diğer incelemelerin ardından ödeme almaya başlar. Bu süreci tamamlamayan veya hatalı ya da asılsız bilgi veren satıcılara finansal hizmet sağlamamıza izin verilmemektedir. Diğer bir deyişle, KYC süreci tamamlanana kadar satıcıların ödemeleri bloke edilmeye devam eder. Ayrıca asılsız bilgi sağlamaları veya başka nedenlerle kabul edilemez risk teşkil ettiklerini düşünmemiz durumunda ilgili satıcılarla iş yapmamayı tercih edebiliriz.

3. Kurumsal bir satıcı mı, yoksa bireysel bir satıcı mı olduğumu nasıl bilebilirim?

AEA'daki Wish satıcılarının ticaret odasına kayıtlı olması gerekir. Bu nedenle satıcılar, kurumsal satıcı olarak kabul edilir. Bu satıcıların KYC sürecinde bu seçeneği işaretlemesi gerekir (serbest çalışmaları veya şahıs işletmesi olmaları fark etmez).

Hatalı seçeneğin işaretlenmesinin satıcı hesabını etkileyeceğini lütfen unutmayın.

4. Şirket sicil belgem yok. Ne yapabilirim?
Başta İspanya, Portekiz ve İsveç olmak üzere belirli ülkelerde, satıcıların şahıs işletmesi olarak şirket sicil belgesi olmadan ticaret yapmasına izin verilir. Bu ülkeler için istisnalar geçerlidir ve satıcılar şahıs olarak kabul edilebilir.

5. KYC için hangi bilgiler gerekli?

Satıcılar ve işletmeleri hakkında bilgi talep ediyoruz. Ayrıca satıcıların sağladığı bilgilerin doğru ve meşru olduğuna ilişkin kanıt talebinde bulunabiliriz. 

Bunun yanı sıra satıcılardan Gerçek Faydalanıcı (UBO) hakkında bilgi vermesini isteriz. UBO, bir işletmenin en az %25 hissesine sahip olan veya hissesini yöneten kişi ya da kişilerdir.

İlaveten başvuruyu yapan kişiye ilişkin bilgiler de isteriz. Resmî isim (pasaport veya kimlik belgesinde göründüğü şekilde), doğum tarihi, uyruk ve ikamet edilen ülkenin yanı sıra kişiyi kendi kimliğini elinde tutar hâlde gösteren bir fotoğraf, istediğimiz bilgiler arasındadır. Lütfen başvuruyu yapan kişinin, işletmeyi temsil etme izni olması gerektiğini unutmayın.

Özetlemek gerekirse:

• Formu dolduran kişiye ait kişisel bilgiler
• Gerçek Faydalanıcı (UBO) Bilgisi
• Geçerli bir kimlik (pasaport veya nüfus cüzdanı)
• Başvuran kişiyi elinde kimliğini tutarken gösteren bir fotoğraf 
• Şirket sicil numarası
• Geçerli bir işletme adresi
• Ticaret odasından alınmış, altı aydan eski olmayan bir kayıt sureti veya altı aydan eski olmayan başka bir geçerli işletme sicil belgesi

Lütfen banka hesap özetlerinin resmî işletme sicil belgesi olarak görülmediğini ve bunların kabul edilmediğini unutmayın.

6. KYC bilgim neden reddedildi?

KYC bilgilerinin reddedilmesine yol açabilecek çeşitli nedenler vardır. Sıkça karşılaşılan nedenleri aşağıda bulabilirsiniz:

• Yüklenen belgeler geçersiz
• Yüklenen belgeler net değil veya eksik
• Sağlanan bilgi hatalı

KYC için girilen bilgilerin reddedilme nedenine bağlı olarak satıcılarla süreci tamamlamak üzere iletişime geçeriz.

7. KYC süreci ne zaman tamamlanır?

Genellikle satıcının talep ettiğimiz bilgileri sağlamasının ardından bu sürecin tamamlanması birkaç gün sürer. Ancak bazı durumlarda ilave bilgiye ihtiyaç duyarız ve KYC sürecini tamamlamak için satıcılarla iletişim kurarız. Sürecin tamamlanmasının ardından satıcılar, ürün gösterimleri almaya başlar. Ödemeler ise diğer incelemelerin ardından yapılmaya başlanır. Ancak satıcıların kasti olarak hatalı bilgi verdiğini tespit etmemiz ve benzer zorlayıcı nedenler olması durumunda ödemeleri askıya alabiliriz.

8. Verilerimle ilgili ne gibi işlemler yapıyorsunuz?

Satıcıların KYC sürecinde girdiği veriler, ilgili kanunlar gereğince sadece "müşterinizi tanıyın" kapsamında kullanılır ve saklanır. Satıcıların kişisel bilgilerini korumaya ve bu verileri ilgili veri koruma yasalarına göre işlemeye önem veriyoruz. Satıcılar bu konuya ilişkin daha fazla bilgiyi Gizlilik Politikamızda bulabilir.