En este artículo, se trata el proceso Conozca a Su Cliente (KYC). Este es un procedimiento requerido para todos los comerciantes ubicados en el Espacio Económico Europeo (EEE). Los comerciantes de Wish en el EEE deben estar registrados en la Cámara de Comercio y, por lo tanto, se consideran comerciantes empresariales con un documento de registro comercial. En consecuencia, a estos comerciantes se les pedirá que realicen el proceso KYC como parte del procedimiento de validación de su tienda. Una vez completado correctamente el proceso de verificación KYC, los comerciantes empezarán a recibir impresiones del producto y, tras una revisión más detallada, comenzarán a recibir pagos. Si no completan este proceso, se retendrán sus pagos.
1. ¿Por qué debo completar el proceso KYC?
Cuando los comerciantes venden sus productos en la plataforma de Wish, reciben ciertos servicios financieros (por ejemplo, la recaudación de fondos de los compradores y pagos a los vendedores). Una parte de estos servicios financieros te los proporciona ContextLogic B.V., una empresa de Wish (desde ahora, "Wish" o "nosotros").
2. ¿Por qué debo completar el proceso KYC?
Cuando los comerciantes venden sus productos en la plataforma de Wish, reciben ciertos servicios financieros (por ejemplo, la recaudación de fondos de los compradores y pagos a los vendedores). Una parte de estos servicios financieros se los proporciona a los comerciantes ContextLogic B.V., una empresa de Wish (desde ahora, "Wish" o "nosotros").
ContextLogic B.V. es un proveedor de servicios financieros regulado y, por lo tanto, debe cumplir con reglamentaciones específicas, incluida la Ley contra el Lavado de Dinero y para Prevenir la Financiación del Terrorismo de los Países Bajos. Para poder cumplir con esta ley, solicitamos información de nuestros comerciantes. El proceso Conozca a Su Cliente (KYC) es un procedimiento obligatorio mediante el cual les solicitamos a los comerciantes que suban documentación específica en relación con su negocio a fin de poder aceptarlos como nuestros clientes para recibir los servicios financieros. Durante este proceso, utilizamos dos proveedores: Fourthline y Dun & Bradstreet. Ellos recopilan (parte de) la información en nombre de Wish.
El proceso KYC queda completo cuando se cumplen las siguientes condiciones: (i) que los comerciantes hayan proporcionado toda la información y la documentación solicitadas, (ii) que nosotros hayamos revisado la información y (iii) que hayamos decidido aceptarlos como clientes para recibir los servicios financieros.
Todos los comerciantes ubicados en el Espacio Económico Europeo (EEE) que venden en Wish están sujetos al proceso KYC desde el momento en que se unen hasta que venden en la plataforma.
Una vez que los comerciantes hayan completado correctamente el proceso KYC, empezarán a recibir impresiones para sus productos y recibirán pagos después de una revisión más detallada. Si los comerciantes no completan este proceso o si lo hacen con información errónea o falsa, no podremos proporcionarles nuestros servicios financieros. Esto significa que los pagos de los comerciantes permanecerán bloqueados hasta que el proceso KYC se complete de forma correcta. También existe la posibilidad de no proseguir con la relación comercial con los comerciantes si la información que proporcionan es falsa o si consideramos que, por alguna otra razón, representan un riesgo inaceptable.
3. ¿Soy un comerciante empresarial o un comerciante individual?
Los comerciantes de Wish en el EEE deben estar registrados en la Cámara de Comercio y, por lo tanto, se consideran comerciantes empresariales. Dichos comerciantes están obligados a seleccionar esta opción durante el proceso KYC (incluso si son autónomos u operan como comerciantes individuales).
Ten en cuenta que la selección de la opción incorrecta puede suponer consecuencias para la cuenta de los comerciantes.
4. No poseo un documento de registro comercial. ¿Qué debo hacer?
En ciertos países, los comerciantes pueden realizar operaciones comerciales sin un documento de registro comercial como comerciantes individuales, en particular en España, Portugal y Suecia. Se establecen excepciones para estos países, por lo que los comerciantes pueden considerarse particulares.
5. ¿Qué información sobre KYC se requiere?
Requerimos información sobre los comerciantes y su negocio. También podemos solicitar pruebas de que la información provista por los comerciantes sea correcta y legítima.
Además, les solicitamos a los comerciantes que proporcionen la información del Beneficiario Final (UBO). El UBO es la persona (o las personas) que directa (o indirectamente) posee(n) o controla(n) más del 25% de la empresa.
Por otra parte, pedimos la información de la persona que completa la solicitud. Los nombres oficiales (según constan en el pasaporte o en el documento de identidad), la fecha de nacimiento, la nacionalidad y el país de residencia, así como una selfie de la persona sujetando el documento de identidad. Ten en cuenta que la persona que complete la solicitud debe estar autorizada para representar la empresa.
En resumen, solicitamos lo siguiente:
- La información personal de la persona que completa el formulario
- La información del Beneficiario Final (UBO)
- Un documento de identidad válido (pasaporte o documento nacional de identidad)
- Una foto del solicitante sujetando el documento de identidad
- El número de registro comercial
- Una dirección comercial válida
- Un extracto de la Cámara de Comercio u otro documento de registro comercial válido (no deben tener más de 6 meses de antigüedad)
Ten en cuenta que los extractos bancarios no se consideran un documento de registro comercial oficial y que no se aceptan.
6.¿Por qué se rechazó mi información sobre KYC?
Hay varios motivos por los que se puede rechazar la información sobre KYC. A continuación, se enumeran los motivos más comunes:
- Los documentos que subiste no son válidos
- Los documentos que subiste están borrosos o no están completos
- La información proporcionada es incorrecta
Según el motivo del rechazo de la información sobre KYC, nos pondremos en contacto con los comerciantes para completar el proceso.
7. ¿Cuándo estará completo el proceso KYC?
Generalmente, nos toma algunos días completar este proceso luego de que los comerciantes nos proporcionan la información solicitada. No obstante, en los casos en que necesitemos que nos envíen más información, nos pondremos en contacto con los comerciantes para completar el proceso KYC. Una vez que este se haya completado, los comerciantes empezarán a recibir impresiones del producto y, tras una revisión más detallada, comenzarán a recibir pagos. Sin embargo, es posible que sigamos reteniendo los pagos si tenemos razones justificadas para hacerlo, por ejemplo si descubrimos que los comerciantes han proporcionado información errónea deliberadamente.
8. ¿Qué ocurre con mis datos?
Los datos proporcionados por los comerciantes durante el proceso KYC se utilizan y almacenan únicamente con el fin de "conocer a nuestro cliente", de conformidad con la legislación vigente. La protección de los datos personales de los comerciantes es sumamente importante para nosotros y procesamos dicha información según la legislación de protección de datos aplicable. Los comerciantes pueden obtener más información acerca de este tema en nuestra Política de Privacidad.
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